道明银行因洗钱被罚款30亿美元，面临美国资产上限

政府当局周四表示，道明银行(TD Bank)成为美国历史上承认违反旨在防止洗钱的联邦法律的最大银行，并同意支付超过30亿美元的罚款来解决指控。

认罪协议包括一项罕见的资产上限和其他业务限制，是在政府对有关部门所称的普遍问题进行多次调查后达成的。

道明银行股价周四下午下跌近5%。

政府表示，多年来，TD忽视了高风险客户的危险信号，为不法分子创造了一个“方便”的环境。

当局说，在一个例子中，道明银行为代表销售芬太尼和其他致命药物的人洗钱的交易提供了超过4亿美元的便利。

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美国司法部说，该银行的两个部门承认合谋洗钱，合谋未能提交准确的报告或维持合规的反洗钱计划。

美国司法部长Merrick Garland在新闻发布会上表示:“道明银行选择利润而非合规，以降低成本。”他指出道明银行是承认违反《银行保密法》的最大银行。

由美国货币监理署(Office of The Comptroller of The Currency)规定的资产上限是一种罕见的措施，通常只在严重情况下才会采取。这是对TD的重大打击。该行一直寻求在美国进一步扩张，美国市场约占其收入的三分之一。

"我们将进行必要的改革，使银行建立在更坚实的基础上，"即将上任的首席执行官Ray chun周四在电话会议上对投资者表示。“这是TD的首要任务，也是我的首要任务。毫无疑问，我们将履行对监管机构的承诺……我们将完成这项工作。”

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一些批评该行的人士认为，认罪协议过于宽大。美国民主党参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)表示，该法案"让那些让道明银行被用作非法贿赂基金的不良银行高管逃脱了责任。"

“最方便的银行”

美国当局称，道明银行在大约10年的时间里未能监控逾18万亿美元的客户活动，使三个洗钱网络得以通过该行的账户转移非法资金。

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加兰告诉记者，银行员工在多个场合“公开开玩笑”不合规。有关部门表示，员工表示，道明银行的座右铭——“美国最便利的银行”——也吸引了犯罪分子。

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当局说，道明银行的问题在该行的各个层面都是众所周知的。在某些情况下，运输署直到执法部门引起注意才发现可疑活动。有时，柜员接受礼品卡作为贿赂。

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“道明银行知道自己在合规方面的失误，”司法部副部长丽莎·莫纳科(Lisa Monaco)说。“红灯继续闪烁，道明银行只能看到绿色。”

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